Le plus haut tribunal chinois considère désormais les transactions cryptographiques comme du blanchiment d'argent

En Chine, la Cour suprême et le Parquet suprême ont annoncé que les transactions sur actifs virtuels constituent une méthode de blanchiment d’argent. Cela signifie-t-il que tous ceux qui utilisent Bitcoin en Chine ont un pied en prison ?

Le blanchiment d'argent, commente le China Times, est un problème majeur dans tous les segments de la société. Il est lié à d'autres délits tels que le trafic de drogue et la criminalité financière, qui constituent tous deux des menaces pour la société et la stabilité financière de ses citoyens.

En conséquence, le China Times, un journal taïwanais effectivement indépendant mais sympathisant du Parti communiste, salue ce que les deux plus hautes instances judiciaires de la République populaire ont récemment annoncé. La Cour populaire suprême et le Parquet suprême ont expliqué dans un communiqué commun comment ils interpréteront désormais les lois existantes sur le blanchiment d'argent.

Cette nouvelle interprétation cite également pour la première fois les « transactions avec des actifs virtuels » – c’est-à-dire les transactions cryptographiques au sens le plus large – comme méthode de blanchiment d’argent. Le China Times souligne que ceux-ci sont de plus en plus utilisés comme outil de blanchiment d'argent.

Maintenant, cela signifie-t-il que toute transaction impliquant une crypto-monnaie – par exemple Bitcoin, Ether, USDT – équivaut désormais à du blanchiment d’argent ? Que quiconque transfère des Bitcoins en Chine est déjà à mi-chemin de la prison ?

Probablement pas. Ce n’est que si un acte criminel a eu lieu qu’une transaction cryptographique avec le produit constitue un blanchiment d’argent. Même s’il s’agit de crypto-monnaies très transparentes comme Bitcoin. En soi, ce n’est pas très différent de ce qui se passe dans l’UE, où les transactions cryptographiques ne constituent pas en elles-mêmes du blanchiment d’argent, comme c’est le cas en Chine, mais peuvent déclencher un cas suspect même sans mesures d’anonymisation supplémentaires. Il n’est pas question que les transactions cryptographiques soient désormais criminalisées à tous les niveaux en Chine.

Cependant, dans la pratique, cela a probablement des effets complètement différents de ceux de l’Allemagne. Le blanchiment d’argent est un phénomène répandu en Chine qui, selon le China Times, « touche tous les secteurs de la société ». Le magazine cite un schéma typique qui touche de plus en plus les tribunaux de la République populaire :

Les gens ordinaires prêtent leurs cartes bancaires à d'autres et deviennent ainsi des « producteurs de cartes », ce qui signifie que, comme c'est l'habitude dans les systèmes DeFi, ils reçoivent des intérêts et des retours sur ce qui est souvent appelé « agriculture ». Certaines personnes utilisent également leur téléphone et plusieurs cartes bancaires pour ce faire, sans se rendre compte que leur compte sert à acheter des cryptomonnaies pour blanchir de l’argent. Grâce aux jetons cryptographiques, une sorte de gamification du blanchiment d’argent a lieu ; En fin de compte, ils ne font rien d’autre que du « minage de liquidités » avec leur compte bancaire.

La nouvelle loi signifie que ceux qui participent avec des intentions naïves peuvent également être coupables de blanchiment d'argent. Il s’agit avant tout d’enquêter de manière plus cohérente. Un membre de la Cour suprême commente ainsi : le tribunal punira sévèrement le blanchiment d’argent et intensifiera la répression du blanchiment d’argent via les crypto-monnaies.

Le blanchiment d’argent est déjà l’infraction pénale la plus fréquemment traitée par les tribunaux locaux. Depuis que le ministère public a intensifié la lutte contre le blanchiment d'argent en 2020, le nombre de négociations sur le blanchiment d'argent n'a cessé d'augmenter. En 2023, 2 971 personnes ont été reconnues coupables de blanchiment d’argent, soit environ 20 fois plus qu’en 2019. Depuis 2020, la banque centrale chinoise PBOC a ouvert 150 000 enquêtes pour blanchiment d’argent. Cette marée va probablement continuer à monter.

Cela aura des conséquences indirectes pour les entreprises, même si elles n’ont rien à voir avec le blanchiment d’argent. Parce que cela rendra plus difficile l’acceptation et le traitement des transactions cryptographiques.