Les crypto-monnaies continuent d'être utilisées pour le financement du terrorisme – BitcoinBlog.de – le blog du Bitcoin et d'autres monnaies virtuelles

Le Groupe d’action financière (GAFI) évalue la manière dont les gouvernements mettent en œuvre ses recommandations. Le résultat est médiocre et la mise en œuvre est lente. Les cryptomonnaies continuent donc d’être utilisées à des fins illégales comme le financement du terrorisme.

Dans un nouveau rapport, le Groupe d’action financière (GAFI) évalue l’état du blanchiment d’argent et des crypto-monnaies.

Selon l'organisme transnational, les États-nations ont fait des progrès dans l'introduction de mesures contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Mais lorsqu’il s’agit d’un élément clé des mesures du GAFI, la Travel Rule, beaucoup sont loin derrière. À bien des égards, l’année écoulée n’a apporté que des « améliorations marginales ». Les prestataires restent donc « vulnérables aux abus ».

Le GAFI est un groupe de travail international qui élabore des « recommandations » sur la manière dont les États-nations devraient lutter contre le blanchiment d’argent. Il travaille en étroite collaboration avec le G20 et exerce une certaine pression sur les gouvernements à travers des listes noires et grises. Elle a rédigé un certain nombre de recommandations et d’instructions pour les crypto-monnaies (« actifs virtuels »).

Mais la mise en œuvre tarde. Sur 130 juridictions, 97 ne se conforment que partiellement ou pas du tout aux recommandations du GAFI. Un quart des gouvernements n’ont pas encore commencé à mettre en œuvre les recommandations. Au moins un quart sont « pour la plupart conformes ». Il n’y a eu aucun progrès sur ces proportions depuis un an.

C'était prévisible. Le GAFI a adopté les mêmes règles que celles qui s'appliquent aux banques traditionnelles, notamment la Travel Rule, qui stipule que chaque transaction électronique doit être accompagnée de données sur l'expéditeur et le destinataire. Ces règles peuvent difficilement être mises en œuvre pour les crypto-monnaies ou seulement avec de grandes complications, c'est pourquoi même un tiers de tous les gouvernements ne mettent pas en œuvre et ne surveillent réellement la règle de voyage.

Bien que l’industrie ait « développé un certain nombre d’outils pour se conformer à la Travel Rule », beaucoup ne répondent pas aux normes du GAFI et il existe des problèmes d’interopérabilité.

Les « portefeuilles non hébergés », c’est-à-dire les portefeuilles autogérés des utilisateurs, causent également beaucoup de problèmes. Celles-ci ne sont naturellement pas compatibles avec la règle du voyage. Par conséquent, « même parmi les juridictions les plus avancées en matière de réglementation », la grande majorité « n’ont même pas évalué les risques spécifiques associés aux portefeuilles auto-hébergés et aux transactions P2P. Même les pays qui sont un peu plus loin ici ne fournissent que des lignes directrices aux fournisseurs de services ». Les portefeuilles doivent être manipulés.

Financement du terrorisme via des pièces stables – un avantage pour la lutte contre le terrorisme ?

Le résultat est que les crypto-monnaies « continuent d’être utilisées pour financer des armes de destruction massive, ainsi que par des fraudeurs, des groupes terroristes et d’autres acteurs criminels. La Corée du Nord vole et extorque des actifs virtuels, des terroristes, en particulier l’État islamique en Asie et des groupes en Asie ». La Syrie se finance avec des crypto-monnaies, « souvent via des pièces stables, et expérimente des crypto-monnaies avec un anonymat renforcé ».

Cette référence au financement du terrorisme a suscité des objections dans certains médias. Le GAFI fait ici une affirmation sans fournir aucune preuve solide, ni par le biais de notes de bas de page ni de liens. En fait, il existe actuellement peu de preuves publiques concernant l’utilisation des crypto-monnaies par des groupes terroristes.

Cependant, le rapport fait référence à un briefing au cours duquel le Comité de lutte contre le terrorisme au Conseil de sécurité du Les Nations Unies informé des « tendances dans l’utilisation des crypto-monnaies par les groupes terroristes et leurs partisans ». Selon lui, la « République arabe syrienne » reste une plateforme crypto toujours utilisée par Daesh (État islamique) et Al-Qaïda ; Alors que Daesh en Asie accepte de plus en plus les cryptomonnaies, les stablecoins sont devenus la monnaie privilégiée et les groupes terroristes améliorent leur « sécurité opérationnelle », c’est-à-dire leur vie privée.

Néanmoins, souligne la commission, les groupes terroristes continuent d'obtenir la majorité de leurs ressources via des espèces, des réseaux de type hawala et des institutions financières traditionnelles. Contrairement à celles-ci, les transactions via les crypto-monnaies peuvent être suivies et combattues. À certains égards, ce serait un progrès si davantage de financement du terrorisme passait par la cryptographie.

Les Stablecoins en particulier sont en fait comme un cadeau du ciel. Même le GAFI note : « Les fournisseurs de Stablecoin ont déclaré qu'ils pouvaient mettre en œuvre des mesures de réduction des risques. […] De plus, certains fournisseurs de stablecoins ont la possibilité de geler ou de graver des stablecoins via le code sous-jacent aux jetons. » Les fournisseurs ont souvent utilisé cette capacité à la demande des forces de l’ordre ou pour se conformer à des sanctions financières.

Si une plus grande proportion du financement du terrorisme s'effectue via des stablecoins et que les canaux classiques se tarissent, cela ne constituerait probablement pas un préjudice, mais plutôt un avantage pour la lutte contre le financement du terrorisme.