Les paiements cryptographiques impliqués dans près de la moitié des escroqueries en ligne australiennes

L'ASIC, l'organisme australien de réglementation des valeurs mobilières, a commencé à lutter de manière décisive contre la fraude en ligne il y a un peu plus d'un an. Elle présente aujourd'hui un premier rapport qui nous rend optimiste : c'est possible !

Le 1er juillet 2023, diverses autorités australiennes se sont réunies pour prendre des mesures décisives contre la fraude en ligne sous la direction de l'ASIC. Le gouvernement a investi 86,5 millions de dollars australiens (AUD) dans ce projet, ce qui représente un si bon investissement de l'argent des contribuables qu'il pourrait être soupçonné d'être lui-même une fraude sur le marché libre.

D'une part, l'ASIC a rassemblé des informations. Elle a combiné les rapports de diverses agences et autorités pour obtenir une image globale des escroqueries en ligne en Australie.

Elle a également développé des compétences et des procédures pour fermer rapidement les sites Web frauduleux. Pour ce faire, elle transmet les cas suspects à un tiers spécialisé dans la détection et la prévention de la cybercriminalité. Si cela confirme les soupçons, le processus de « retrait » commence, ce qui rend également d'autres parties externes responsables de la fermeture des sites Web frauduleux.

Un premier rapport intermédiaire publié en avril donnait des raisons d'espérer. Le nombre de cas signalés s'est élevé à 601 000 en 2023, soit nettement plus que les 507 000 cas de l'année précédente. Mais les pertes ont chuté de 13 pour cent, à 2,74 milliards de dollars. L'ASIC attribue cela à sa propre approche courageuse, notamment à la suppression rapide de sites Web. Si tel est le cas, l'investissement du contribuable aura été récompensé trois ou quatre fois au bout d'un an seulement !

Au total, après un an, l'ASIC a récemment annoncé avoir déjà mis hors ligne 7 300 sites Web. Donc environ 20 par jour.

La majorité d'entre eux entraient dans la catégorie de la fraude à l'investissement, soit 5 530 pages. Ce type de fraude, prévient l'ASIC, utilise une technologie de plus en plus sophistiquée. Les Deepfakes semblent être l’une des premières applications tueuses de l’IA générative : les fraudeurs créent des vidéos de célébrités qui font ensuite de la publicité pour de faux investissements. Ceci est connu dans ce pays depuis la fosse aux lions et bien plus encore.

Viennent ensuite les « liens de phishing » avec 1 065 pages et la fraude cryptographique avec « seulement » 615 sites Web. Toutefois, cela donne une image quelque peu fausse. Les crypto-monnaies sont souvent impliquées dans des escroqueries à l’investissement, comme Quantum AI. ASIC présente cela comme une plate-forme qui, promue par le biais de deepfakes mettant en vedette des célébrités comme Elon Musk, promet des rendements irréalistes en négociant sur le marché de la cryptographie à l'aide de l'IA et des ordinateurs quantiques. Il accepte également de nombreuses crypto-monnaies pour les dépôts.

En fait, la moitié de tous les paiements observés étaient frauduleux en crypto-monnaies. Cela signifie que la crypto est en passe de supplanter l’AUD en tant que principale monnaie de fraude en Australie.

En conséquence, ASIC applique également des méthodes de paiement. Sous la pression des autorités, de nombreuses banques limitent depuis mi-2023 les transactions sur les « échanges à haut risque », c’est-à-dire généralement les échanges P2P. Cela a au moins rendu le terrain de jeu moins confortable pour les fraudeurs et rendu l’Australie un peu moins attractive en tant que destination.

L’offensive australienne illustre seulement l’ampleur de la fraude en ligne, mais montre également qu’une action décisive peut contribuer à la réduire, au moins de manière significative.

Un tel regroupement fait défaut en Allemagne et dans l’UE. Il est difficile d’estimer l’ampleur de la fraude dans ce pays. Les estimations suggèrent que les détaillants perdent à eux seuls plus de 23 milliards d'euros par an à cause de la fraude et des cyberattaques, tandis que l'association de l'industrie numérique BitKom estime les dommages dus aux cyberattaques à 148 milliards d'euros.

Cependant, il est difficile de trouver des informations sur les dommages causés uniquement par la fraude. Selon les statistiques, les délits contre les biens et la fraude sont de loin les délits les plus courants sur Internet – et l'Australie montre qu'il est possible de lutter contre la fraude lorsqu'il y a de la volonté.