Le département du Trésor des États-Unis a émis un avertissement concernant les risques importants que les pièces stables non réglementées posent à la sécurité nationale du pays. Lors d'une conférence le 29 mai, Brian Nelson, sous-secrétaire au terrorisme et au renseignement financier au Département du Trésor, a souligné que les criminels utilisent de plus en plus de pièces stables pour leurs opérations.
L’utilisation de ces cryptomonnaies par les cybercriminels, les opérateurs de ransomwares et les organisations terroristes est en hausse, mettant le système financier en alerte.
Brian Nelson a en outre souligné que le département du Trésor se concentre sur les risques associés aux pièces stables, en particulier l'USDT de Tether.
“Nous sommes vraiment concentrés sur les risques liés aux pièces stables”, a déclaré Nelson.
Il a souligné l’utilisation accrue de ces crypto-monnaies par des individus sanctionnés, des escrocs et des groupes terroristes, soulignant le danger qu’elles représentent pour la sécurité nationale des États-Unis.
Malgré les inquiétudes, l’analyse en chaîne indique que les crypto-monnaies représentent une petite partie de la collecte de fonds terroriste par rapport à d’autres sources. Des rapports du Département du Trésor lui-même, publiés en février, reconnaissent que les espèces restent l'instrument dominant dans les activités de blanchiment d'argent.
Risques des pièces stables
Nelson a souligné que les criminels recherchent de plus en plus de produits d'actifs numériques, en particulier de pièces stables. Selon le sous-secrétaire, les criminels se trouvent dans des juridictions dotées de faibles programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT).
« Les criminels cherchent à profiter de juridictions dotées de peu ou pas d’infrastructures réglementaires », a déclaré Nelson.
Il a également mentionné que certains fournisseurs internationaux de services d’actifs virtuels (VASP) ne respectent pas pleinement leurs obligations de conformité.
Pour faire face à ces risques, le Département du Trésor a l'intention de créer une autorité qui empêchera les institutions financières et les particuliers américains de s'engager avec des VASP dans des juridictions ne disposant pas de régimes de conformité LAB/CFT importants. De plus, le département souhaite travailler avec le Congrès pour garantir que les pièces stables soutenues par les États-Unis soient soumises aux sanctions de l'OFAC.
Les commentaires de Nelson interviennent alors que le Département du Trésor consacre des ressources croissantes aux mesures coercitives contre les protocoles de mixage cryptographique.
En août 2022, le ministère a pris des mesures pour sanctionner Tornado Cash, l’un des principaux protocoles de confidentialité d’Ethereum. Le ministère a placé ses contrats intelligents et les portefeuilles associés sur la liste des ressortissants spécialement désignés. Cette action était une réponse à l'utilisation de Tornado Cash par le groupe Lazarus, un groupe de hackers nord-coréen, pour cacher le flux d'actifs volés.
À la recherche de solutions
En octobre 2023, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor a proposé de nouvelles réglementations exigeant que les VASP basés aux États-Unis signalent les transactions suspectes impliquant des services de mixage de crypto-monnaie. Nelson a mentionné que la période de commentaires publics sur les réglementations proposées est terminée et que le Département du Trésor travaille à finaliser ces règles.
De plus, Nelson a souligné la différence entre les services qui améliorent l'anonymat et ceux qui soutiennent la confidentialité.
“De notre point de vue, il existe une différence entre les services d'obscurcissement qui améliorent l'anonymat et ceux qui soutiennent la confidentialité”, a déclaré Nelson. Il a reconnu que dans le contexte des blockchains publiques, il existe un désir légitime de confidentialité dans les transactions financières.
Toujours selon Nelson, le Département du Trésor souhaite collaborer avec l'industrie du Web3 pour développer des outils qui améliorent la confidentialité. Il souligne toutefois que le développement doit se faire sans compromettre le respect des lois américaines.
“Ce que nous constatons aujourd'hui, c'est que les mixeurs n'ont pas été conçus pour garantir la confidentialité, mais pour masquer l'origine, le mouvement et la destination de ces actifs”, a déclaré Nelson.
Il a souligné que les cybercriminels et les opérateurs de ransomwares nord-coréens utilisent des brouilleurs pour cacher les mouvements de fonds, créant ainsi un défi important pour la sécurité nationale.
Enfin, Nelson a précisé que la proposition du Département du Trésor ne vise pas à interdire les mixeurs, mais à générer une transparence supplémentaire. “En fin de compte, il ne s'agit pas d'une interdiction des mixages, c'est une proposition de règle destinée à générer une transparence supplémentaire”, a conclu Nelson.
Source: https://www.criptofacil.com/tesouro-dos-eua-acusa-stablecoins-de-colocar-em-risco-a-seguranca-nacional/
